Política KYC e AML da Zeroum

A Zeroum aplica procedimentos rigorosos de KYC e AML para verificar a identidade dos usuários, eliminar atividades fraudulentas e impedir crimes financeiros dentro da plataforma. Essas medidas de segurança sustentam a confiança dos jogadores e preservam a integridade de todo o ecossistema financeiro da plataforma.

Esta política garante:

• A manutenção de um ambiente de jogo justo para todos os participantes
• A proteção dos dados pessoais e das informações financeiras dos usuários
• O cumprimento das exigências regulatórias estabelecidas pela legislação brasileira
• A prevenção do uso indevido da plataforma para fins ilícitos
• A segurança das contas e a proteção contra acessos não autorizados
• O monitoramento contínuo de transações para identificar comportamentos suspeitos
• A transparência nas relações entre a plataforma e seus usuários

Todos os novos jogadores cadastrados na plataforma devem passar por um processo obrigatório de verificação de identidade antes de utilizar determinadas funcionalidades. O envio de documentos é necessário para confirmar a autenticidade das informações fornecidas no momento do cadastro.

Os documentos exigidos para a verificação de conta incluem:

• Documento de identidade com foto emitido por órgão governamental: passaporte, carteira de identidade (RG) ou carteira nacional de habilitação (CNH)
• Comprovante de residência: conta de serviços públicos, extrato bancário ou correspondência oficial emitida há no máximo 90 dias
• Verificação do método de pagamento: comprovante do meio utilizado para depósitos e saques, como extrato bancário ou print do aplicativo financeiro
• CPF (Cadastro de Pessoas Físicas): documento obrigatório para conformidade fiscal no Brasil
• Foto ou selfie ao vivo: imagem do titular da conta segurando o documento de identificação, quando solicitado

A checagem de identidade pode ser solicitada a qualquer momento, especialmente antes de aprovação de saques ou diante de atividades incomuns na conta.

A Zeroum adota um conjunto abrangente de procedimentos para combater a lavagem de dinheiro, o financiamento ao terrorismo e demais atividades ilícitas que possam comprometer a integridade da plataforma. Essas ações seguem os padrões nacionais e internacionais aplicáveis ao setor de apostas e jogos online.

Entre as medidas implementadas, destacam-se:

• Monitoramento contínuo das atividades de apostas e do fluxo de transações de todos os titulares de contas
• Uso de sistemas automatizados para identificar e sinalizar transações suspeitas em tempo de processamento
• Auditoria de transferências de alto valor ou com padrões atípicos de movimentação financeira
• Comunicação de ocorrências suspeitas às autoridades regulatórias competentes, conforme as obrigações de reporte previstas na legislação vigente
• Avaliação de risco dos usuários com base em perfil comportamental e histórico de transações
• Retenção de registros financeiros e de verificação de identidade pelo prazo determinado pela regulamentação brasileira
• Treinamento contínuo da equipe responsável pela conformidade para aplicação atualizada das normas AML

Todos os usuários da Zeroum devem observar as restrições estabelecidas nesta política para garantir conformidade com os padrões KYC e AML. O descumprimento dessas diretrizes configura violação dos Termos de Uso e pode resultar em medidas disciplinares imediatas.

São expressamente proibidas as seguintes condutas:

• Criar múltiplas contas em nome próprio ou de terceiros na mesma plataforma
• Submeter documentos falsificados, adulterados ou pertencentes a outra pessoa para o processo de envio de documentos
• Utilizar a plataforma como instrumento para lavagem de recursos de origem ilícita
• Tentar explorar vulnerabilidades técnicas ou brechas no sistema de monitoramento de transações
• Compartilhar credenciais de acesso ou ceder o uso da conta a terceiros
• Realizar depósitos ou saques em nome de outra pessoa sem autorização formal e verificada
• Fornecer informações falsas ou desatualizadas durante o cadastro ou qualquer etapa de verificação de identidade

Qualquer infração às regras da plataforma resulta em medidas disciplinares imediatas, proporcional à gravidade da violação identificada. A Zeroum reserva o direito de agir de forma unilateral para proteger a integridade da plataforma e a segurança dos demais usuários.

As penalidades aplicáveis incluem: desativação temporária ou permanente da conta, congelamento ou confisco de fundos associados a comportamentos suspeitos, anulação de apostas ativas ou ganhos acumulados durante o período de infração, comunicação formal às autoridades regulatórias e órgãos competentes, e restrição definitiva ao acesso a produtos e serviços da plataforma.

Todos os jogadores registrados na plataforma têm obrigações diretas no cumprimento desta política. O titular da conta deve fornecer informações verídicas, precisas e atualizadas durante o cadastro e ao longo de toda a relação com a plataforma, completando o processo de verificação de identidade dentro dos prazos solicitados.

A cooperação plena com solicitações adicionais de documentação é indispensável para a manutenção do acesso às funcionalidades da plataforma. O usuário também é responsável por notificar imediatamente a equipe de suporte em caso de identificação de qualquer atividade suspeita relacionada à sua conta. A omissão intencional de informações ou a apresentação de dados incorretos pode ser interpretada como tentativa de fraude e tratada de acordo com as políticas de não conformidade vigentes.

A Zeroum está comprometida com a transparência total em suas operações e com a aplicação consistente dos princípios do jogo justo. Todas as medidas descritas nesta política existem para proteger a comunidade de usuários, fomentar a confiança e preservar um ambiente de apostas seguro e igualitário para todos.

Os princípios fundamentais que orientam estas práticas incluem:

• Aderência aos padrões internacionais de KYC e AML aplicáveis ao setor de apostas online
• Proteção rigorosa de dados pessoais em conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD)
• Auditoria proativa e sistemática de transações para identificação preventiva de irregularidades
• Garantia de condições igualitárias de participação para todos os titulares de contas
• Transparência nos critérios de verificação de identidade e nos procedimentos de conformidade
• Integração entre as práticas de jogo responsável e os controles de proteção à conta
• Atualização contínua dos procedimentos internos para acompanhar as evoluções regulatórias no Brasil e nos organismos internacionais de combate à lavagem de dinheiro